时间:2024-12-24 09:21:30 来源:网络整理编辑:青浦区
21世纪经济报道记者易妍君广州报道临近年末,人社部公布了全国企业年金基金、养老金产品2024年三季度“成绩单”。最新官方数据显示,今年三季度,全国企业年金投资资产净值为34904.38亿元,三季度投资
21世纪经济报道记者 易妍君 广州报道
临近年末,人社部公布了全国企业年金基金、养老金产品2024年三季度“成绩单”。
最新官方数据显示,今年三季度,全国企业年金投资资产净值为34904.38亿元,三季度投资收益为533.24亿元,加权平均收益率1.56%;前三季度累计收益1153.89亿元,加权平均收益率3.56%。
养老金产品方面,21世纪经济报道记者注意到,三季度,股票专项型养老金产品的投资收益率最高,达到12.58%,其次是普通股票型养老金产品,投资收益率11.25%。而港股股票型养老金产品前三季度投资收益率18.37%,为年内回报率最高的一类养老金产品。
焦点一:全国企业年金基金前三季度平均收益率3.56%。
2024年三季度全国企业年金基金业务数据摘要显示,截至三季度,全国企业年金建立企业共155481个,参加职工人数3218.53万人,积累基金35164.38亿元,这也是企业年金规模首次突破3.5万亿元。
此外,相较2024年二季度,企业年金的建立企业数量、参加职工人数均有所上涨。
截至二季度,企业年金建立企业共152599个,参加职工人数3209.56万人,积累基金33929.32亿元。
值得一提的是,A股市场回暖背景下,今年三季度,含权益类企业年金基金组合的业绩明显提升。
具体而言,在各类企业年金基金组合中,三季度,含权益类单一计划加权平均收益率为1.70%,含权益类集合计划的加权平均收益率为1.53%,含权益类其他计划的加权平均收益率为1.82%。
而二季度,上述三种含权益类组合的加权平均收益率分别为:0.99%、0.92%、1.11%
从前三季度看,全国企业年金固定收益类组合、含权益类组合的加权平均收益率分别为2.85%、3.66%。
其中,含权益类单一计划、集合计划、其他计划手赚控前三季度的平均收益率分别为3.69%、3.22%、3.07%;固定收益类单一计划、集合计划、其他计划的加权平均收益率分别为2.87%、2.83%、3.13%。
整体上,三季度,全国企业年金投资资产净值34904.38 亿元,共建立了5781个组合,三季度投资收益533.24亿元,加权平均收益率1.56%;前三季度,全国企业年金基金累计收益1153.89亿元,加权平均收益率3.56%,较去年同期增加了2.11个百分点。
焦点二:哪些投资管理机构业绩突出?
在发布2024年三季度全国企业年金基金业务数据摘要前一天,即11月28日,人社部还发布了《关于企业年金基金管理机构资格延续的通告》。
据悉,人社部近期组织开展了企业年金基金管理机构资格延续认定工作,包括企业年金基金法人受托机构、账户管理机构、托管机构、投资管理机构资格。
其中,博时基金管理有限公司、长江养老保险股份有限公司、富国基金管理有限公司、工银瑞信基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司、华泰资产管理有限公司、华夏基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、建信养老金管理有限责任公司、南方基金管理股份有限公司22个企业年金基金投资管理机构资格得到延续。这一名单暂无变化。
从基金管理人层面看,上述22家机构的投资管理水平存在一定差异。
例如,在企业年金基金“单一计划——固定收益类组合”类别中,华泰资产管理有限公司管理的组合前三季度实现加权平均收益率4.26%,为表现最好的投资管理机构;紧随其后的是中信证券、海富通基金,这两家机构管理的组合,前三季度的加权平均收益率分别为3.63%、3.56%。同时,易方达基金、太平洋养老保险股份有限公司、中国人寿养老
保险股份有限公司的业绩较好,加权平均收益率分别为3.44%、3.0手赚控5%、3.01%。
而银华基金管理的单一计划——固定收益类组合的加权平均收益率仅为-0.36%。
此外,在企业年金基金“单一计划——含权益类组合”类别中,工银瑞信基金的投资业绩最为突出,其管理组合前三季度的加权平均收益率高达6.85%,其次是新华养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司,其管理组合前三季度的加权平均收益率分别为4.82%、4.51%。
其他19家机构中,泰康资产管理有限责任公司、平安养老保险、银华基金、中信证券的业绩较好,管理组合的加权平均收益率依次为:4.0%、3.93%、3.84%、3.83%。
相比之下,嘉实基金、建信养老金管理有限责任公司、中金公司管理“单一计划——含权益类组合”的投资业绩较弱,其前三季度加权平均收益率分别为0.79%、1.53%、1.79%。
焦点三:股票型养老金产品业绩亮眼。
与企业年金基金投资业绩一同公布的还有养老金产品的投资情况。
在权益类资产中,三季度,股票专项型养老金产品的业绩表现最好;而前三季度投资业绩最好的为港股股票型养老金产品。
具体来看,根据2024年三季度养老金产品业务数据摘要,三季度,普通股票型养老金产品的投资收益率为11.25%,该类产品前三季度投资收益率为8.15%,成立以来累计投资收益率为60.89%;三季度,股票专项型养老金产品的投资收益率为12.58%,该类产品前三季度投资收益率为10.55%,成立以来累计投资收益率16.41%。
此外,港股股票型养老金产品三季度的投资收益率为5.04%,前三季度投资收益率为18.37%。
固定收益类资产方面,表现较好的是混合型养老金产品,其三季度的投资收益率为1.87%,前三季度投资收益率为3.86%;其次是普通固收型养老金产品,其三季度的投资收益率为0.58%,前三季度投资收益率为3.13%。
截至三季度,在养老金产品中,权益类资产的期末资产净值为1344.26 亿元,固定收益类资产手赚控的期末资产净值为21367.12 亿元。
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